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方向性に乏しい感じ～
皆様こんにちは！
フーです。
今回は『実験2024シリーズ』5ヶ月目の投稿していきます。
実験内容
新NISAの積立NISA枠で「一括投資」と「積立投資」の運用実験を1年かけて検証していきます。
実験方法
2口座（私と妻）を使用。
【一括投資（妻）】
・毎月100円×12ヶ月（年間1,200円）
・ボーナス1,198,800円（1月）
・1月にほぼ一括投資を完了し、年間120万円の枠を使いきる形
【積立投資（私）】
・毎月100,000円×12ヶ月（年間1,200,000円）
・クレカ月50,000円+現金月50,000円で積立し年間120万円の枠を使いきる形
・クレカ月10万円が可能になれば、クレカ月10万円に変更予定
→5月からクレカ月10万円に変更
運用銘柄
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
・2口座共に100％投資
実験の内容はこちら↓↓
資産状況
| 資産額 | 一括 | 積立 |
|---|---|---|
| 1月 | ¥1,198,900 | ¥100,000 |
| 2月 | ¥1,285,486 | ¥209,277 |
| 3月 | ¥1,335,000 | ¥316,115 |
| 4月 | ¥1,386,676 | ¥428,124 |
| 5月 | ¥1,410,563 | ¥538,075 |
購入履歴
| 約定日 | 約定数【一括】 | 約定数【積立】 | 約定単価 |
|---|---|---|---|
| 1月5日 | 41 | 41,082 | ¥24,342 |
| 1月9日 | 488,270 | 0 | ¥24,552 |
| 2月2日 | 0 | 19,425 | ¥25,741 |
| 2月6日 | 38 | 18,994 | ¥26,324 |
| 3月4日 | 0 | 18,082 | ¥27,652 |
| 3月5日 | 36 | 18,062 | ¥27,683 |
| 4月2日 | 0 | 17,503 | ¥28,567 |
| 4月3日 | 0 | 17,648 | ¥28,332 |
| 4月4日 | 36 | 0 | ¥28,391 |
| 5月9日 | 35 | 35,531 | ¥28,145 |
5月9日に積立10万円、一括100円購入できました。
コメント
今のところS&P500の株価は、年初来から上昇していますので、一括投資の方がパフォーマンスは良さそうです。
5月の買付分からクレカ積立10万円にしています。
