目次
急に寒い～
皆様こんにちは！
フーです。
今回は『実験2024シリーズ』11ヶ月目の投稿していきます。
実験内容
新NISAの積立NISA枠で「一括投資」と「積立投資」の運用実験を1年かけて検証していきます。
実験方法
2口座（私と妻）を使用。
【一括投資（妻）】
・毎月100円×12ヶ月（年間1,200円）
・ボーナス1,198,800円（1月）
・1月にほぼ一括投資を完了し、年間120万円の枠を使いきる形
【積立投資（私）】
・毎月100,000円×12ヶ月（年間1,200,000円）
・クレカ月50,000円+現金月50,000円で積立し年間120万円の枠を使いきる形
・クレカ月10万円が可能になれば、クレカ月10万円に変更予定
→5月からクレカ月10万円に変更
運用銘柄
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
・2口座共に100％投資
実験の内容はこちら↓↓
資産状況
| 資産額 | 一括 | 積立 |
|---|---|---|
| 1月 | ¥1,198,900 | ¥100,000 |
| 2月 | ¥1,285,486 | ¥209,277 |
| 3月 | ¥1,335,000 | ¥316,115 |
| 4月 | ¥1,386,676 | ¥428,124 |
| 5月 | ¥1,410,563 | ¥538,075 |
| 6月 | ¥1,452,476 | ¥654,026 |
| 7月 | ¥1,569,569 | ¥807,511 |
| 8月 | ¥1,382,521 | ¥807,684 |
| 9月 | ¥1,416,675 | ¥927,579 |
| 10月 | ¥1,475,259 | ¥1,067,667 |
| 11月 | ¥1,618,484 | ¥1,276,539 |
購入履歴
| 約定日 | 約定数【一括】 | 約定数【積立】 | 約定単価 |
|---|---|---|---|
| 1月5日 | 41 | 41,082 | ¥24,342 |
| 1月9日 | 488,270 | 0 | ¥24,552 |
| 2月2日 | 0 | 19,425 | ¥25,741 |
| 2月6日 | 38 | 18,994 | ¥26,324 |
| 3月4日 | 0 | 18,082 | ¥27,652 |
| 3月5日 | 36 | 18,062 | ¥27,683 |
| 4月2日 | 0 | 17,503 | ¥28,567 |
| 4月3日 | 0 | 17,648 | ¥28,332 |
| 4月4日 | 36 | 0 | ¥28,391 |
| 5月9日 | 35 | 35,531 | ¥28,145 |
| 6月4日 | 34 | 33,632 | ¥29,734 |
| 7月2日 | 0 | 31,375 | ¥31,873 |
| 7月4日 | 31 | 0 | ¥32,188 |
| 8月2日 | 0 | 34,087 | ¥29,337 |
| 8月3日 | 37 | 0 | ¥27,091 |
| 9月4日 | 35 | 34,489 | ¥28,995 |
| 10月2日 | 0 | 33,716 | ¥29,660 |
| 10月3日 | 33 | 0 | ¥30,192 |
| 11月5日 | 0 | 31,791 | ¥31,456 |
| 11月6日 | 32 | 0 | ¥31,931 |
今月も積立10万円、一括100円購入できました。
コメント
7月から米国株は上下しています。
投資信託の目的は長期投資ですのであまり気にしてはいませんが。
今のところ、やはり一括投資のパフォーマンスの方が良さそうです。
損益率
一括投資：34.88％
積立投資：16.05％
